Ciberseguridad para Bancos, Mercados de Capital y Aseguradoras
En QMA ofrecemos soluciones de ciberseguridad financiera en México diseñadas para proteger a bancos, aseguradoras y mercados de capital frente a amenazas crecientes.
La tecnología digital sigue impulsando a los negocios a través de las firmas de servicios financieros, creando nuevas oportunidades para el crecimiento y la innovación.
Las instituciones financieras en México enfrentan estrictas regulaciones de la CNBV y Banxico, además de amenazas constantes de fraude y fuga de información. En QMA Zero Trust integramos SASE con controles de ZTNA, CASB y DLP que aseguran el acceso seguro a datos sensibles, visibilidad completa de usuarios y cumplimiento con normativas como ISO 27001. Nuestro enfoque permite a la banca y fintech reducir riesgos, mantener continuidad operativa y responder con agilidad a auditorías regulatorias.
Cumplimiento Regulatorio y Ciberseguridad Financiera en México
Cumpla con las regulaciones más estrictas del sector financiero mexicano mediante controles automatizados de cumplimiento y capacidades integrales de auditoría y monitoreo.
CNBV - Gobierno de TI
Disposiciones de carácter general aplicables a instituciones de crédito para gobierno y gestión de riesgos de tecnologías de información [1].
Requisitos Clave:
- Políticas de seguridad de la información
- Gestión de riesgos tecnológicos
- Continuidad del negocio
- Auditoría y monitoreo continuo
UIF - Prevención LD/FT
Obligaciones de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo para entidades financieras según la UIF [2]
Requisitos Clave:
- Conocimiento del cliente (KYC)
- Monitoreo de operaciones inusuales
- Reportes regulatorios obligatorios
- Verificación contra listas restrictivas
LFPDPPP - Protección de Datos
Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares y su reglamento aplicable al sector financiero [3]
Requisitos Clave:
- Avisos de privacidad integrales
- Medidas de seguridad técnicas
- Control de transferencias internacionales
- Derechos ARCO del titular
PCI DSS - Seguridad de Pagos
Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago para protección de datos de tarjetahabientes [4]
Requisitos Clave:
- Cifrado de datos de tarjetas
- Controles de acceso estrictos
- Monitoreo de redes y sistemas
- Pruebas de seguridad regulares
Cómo Resolvemos Sus Obligaciones Regulatorias
Nuestra plataforma Zero Trust SASE proporciona controles técnicos y operativos
que se alinean directamente con los requisitos regulatorios mexicanos.
Prevención de Pérdida de Datos (DLP)
Protege datos personales y financieros sensibles cumpliendo con LFPDPPP y requisitos de confidencialidad de la CNBV.
Cloud Access Security Broker (CASB)
Controla y monitorea el acceso a aplicaciones en la nube, garantizando trazabilidad para auditorías regulatorias.
Secure Web Gateway (SWG)
Filtra y registra todo el tráfico web para cumplir con requisitos de monitoreo y prevención de amenazas.
Zero Trust Network Access (ZTNA)
Implementa controles de acceso granulares y autenticación continua requeridos por las disposiciones de gobierno de TI.
Registros y Retención Automatizada
Mantiene registros detallados de todas las actividades para cumplir con obligaciones de reporte a UIF y auditorías de la CNBV.
Cifrado y Segmentación
Protege datos en tránsito y en reposo, cumpliendo con estándares PCI DSS y medidas de seguridad de LFPDPPP.
Controles de Ciberseguridad Financiera en México
Matriz de Requisitos y Controles
| Requisito Regulatorio | Regulador | Controles Propuestos |
|---|---|---|
| Políticas de Seguridad de TI | CNBV | ZTNA, SWG, Registros de Auditoría |
| Monitoreo de Operaciones Inusuales | UIF | DLP, CASB, Análisis de Comportamiento |
| Protección de Datos Personales | INAI/LFPDPPP | DLP, Cifrado, Control de Acceso |
| Seguridad de Datos de Tarjetas | PCI SSC | Cifrado, Segmentación, Monitoreo |
| Continuidad del Negocio | CNBV/Banxico | Redundancia, Respaldo, Recuperación |
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Aviso Legal: El presente material es informativo y no constituye asesoría legal. Verifique con su área jurídica y con la normativa vigente las obligaciones específicas aplicables a su institución.
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Panorama de Amenazas del Sector Financiero
Las instituciones financieras enfrentan amenazas sofisticadas que requieren
medidas de seguridad avanzadas e inteligencia de amenazas en tiempo real.
| Amenaza | Descripción | Protección iboss |
|---|---|---|
| Amenazas Persistentes Avanzadas (APTs) | Actores de estados-nación dirigidos a datos financieros y sistemas de transacciones | Defensa multicapa con análisis de comportamiento e inteligencia de amenazas en tiempo real |
| Amenazas Internas | Usuarios privilegiados accediendo a datos financieros sensibles de manera inapropiada | Controles de acceso Zero Trust con análisis de comportamiento de usuarios |
| Filtración de Datos a Aplicaciones No Aprobadas | Exposición de datos financieros a través de aplicaciones SaaS no autorizadas y servicios en la nube | Restricciones de inquilino y controles de aplicaciones para prevenir la exfiltración de datos |
| Ransomware | Cifrado de sistemas financieros críticos y datos | Detección avanzada de malware con sandboxing y análisis de comportamiento |
| Comunicación No Controlada y Publicaciones en Redes Sociales | Violaciones regulatorias y daño reputacional por comunicaciones de empleados no monitoreadas | Controles de mensajería en tiempo real y monitoreo de redes sociales con aplicación de políticas |
Accesos
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Fuentes y Referencias
[1] Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos, Anexo 35 — Gobierno y gestión de riesgos de TI). Comisión Nacional Bancaria y de Valores — Actualizado: 2023.
[2] Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito. Unidad de Inteligencia Financiera — Fecha no especificada.
[3] Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares y su Reglamento. Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de Datos Personales — Actualizado: 2022.
[4] Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS v4.0). PCI Security Standards Council — Actualizado: 2022.
[5] Disposiciones de carácter general sobre los sistemas de pagos (Circular 3/2012 y modificaciones). Banco de México — Actualizado: 2023.
